【歐洲時報特約記者因因編譯報道】意大利中央銀行（Bankitalia）近日宣佈，所有銀行和相關機構每月必須上報存取款金額等於或超過1萬歐元的資金活動。
根據意大利央行最新規定，儲戶存取款額度一旦達到1萬歐元就必須被上報，但這一種類的上報信息並不會直接觸發（稅務）檢查，而是被錄入用於反洗錢或反恐怖主義訴訟和國際犯罪問題的數據庫中。
“上報”門檻定為1萬歐元
意大利Notizieora網報道，意大利央行在一份公開的官方文件中明確了必須上報的資金數額“門檻”——1萬歐元，同時明確了必須執行該項規定的機構，即：
·銀行機構
·電子貨幣機構
·支付機構
·意大利郵政
報道稱，相關信息將會被記錄在一個銀行數據庫中，用於識別可疑用戶。當然，只有當這些交易與其他可疑活動有所關聯，或是由一些存在違規風險的用戶操作時，存取款活動才會被視為可疑交易。
各機構需每月進行上報
最新條款規定，各機構有義務定期（即每月）向意大利銀行金融信息局（UIF）報告單筆存取款超過或等於1萬歐元的資金活動信息。此外，若同一名客戶在一個月內多次進行超過或等於1000歐元的資金活動，也同樣會被上報。
根據意大利央行規定，每月15日前，金融機構必須向反洗錢職能部門的負責人報告上月相關資金活動情況。
今年5月下旬，意媒曾報道，意大利央行將對境內達到或高於3000歐元的取款或轉賬行為進行實時監控：凡有客戶在意取款或轉賬超過這一額度，銀行、郵局甚至電子支付等機構將通過一套全自動的系統，其資金流動信息發送至意央行。這套監測系統預計將於2018年末至2019年初之間正式投入運行。
央行還要求，銀行等相關機構在進行交易前，如發現該筆交易存在、涉嫌存在或有理由（資金和其收入不符等情況）被懷疑為洗錢、資助恐怖主義活動等非法交易，無論資金數額大小，該機構都應及時向UIF發出相關警報通知。
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