7月23日
紹興市公安局召開
打擊“套路貸”犯罪行動新聞發佈會
會上通報了全市公安機關通過近半年時間的多波次集中抓捕行動，以專案專辦形式，共搗毀了“套路貸”犯罪團伙
47個，共對344人採取了刑事強制措施，共扣押、凍結各類涉案資產人民幣800餘萬元，發現受害人數千人，破獲各類刑事案件362起。
越城警方破獲一起
侵犯公民個人信息進行“套路貸”案
1
走投無路，大學生自殺躲債
小梁20歲，是紹興一所高校的學生，小梁曾在網絡上向貸款公司借款，但高額的利息小梁根本無力償還。去年8月和10月，小梁的父母分別幫他還了5萬和10萬的債。這對靠打工賺錢的梁家來說，不是一筆小數目。今年1月，小梁在貸款公司的債務又利滾利的滾到了10萬元。這次，小梁無論如何也不敢再讓父母知道了。1月25日，一心求死的小梁服下了過量秋水仙鹼最終死亡。
2
統一抓捕，揪出“幕後黑手”
此時，越城警方已成立以刑偵大隊、網警大隊、轄區派出所精幹警力為主體的專案組，展開深入調查。民警調查發現小梁曾向一家名為“感恩財富”的貸款公司借款，而借款時則是通過“米房”公司簽訂借條。
“‘米房’名義上是從事電子合同保存業務，但事實上整個平臺後臺中，只有一個借條模板，沒有其他合同的模板。也就是說，‘米房’是專門為借貸行業服務的。”民警介紹說。
隨著調查深入，越城區公安分局網警大隊通過電子數據取證分析和審訊,發現該“感恩財富”網絡借貸公司的客戶信息來源於上海顯佳網絡科技有限公司，為了打擊犯罪，淨化網絡空間，越城區公安分局網警大隊在上級業務部門指導下，專門組織偵辦了涉及本案的“18.2.2”侵犯公民個人信息案。
偵查中，辦案民警發現，“顯佳”公司旗下有“掌上花”、“借來花”等APP，這些APP宣稱能無需抵押便能快速借貸，在各大網絡論壇、貼吧上大肆宣傳。受害者進入這些APP，便會被要求提供手機號碼，身份證信息，個人手持身份證的照片、QQ同步助手密碼等。通過這些信息，APP後臺能夠獲取到受害人的通話記錄，通訊錄、銀行卡、住址、工作單位、工作地址、GPS軌跡、wifi位置信息等。隨後，APP將這些信息賣給各個網絡貸款公司。
掌握到犯罪團伙信息後，在紹興市公安局的統一指揮下，越城警方先後在溫州瑞安、江蘇無錫搗毀陳某展、陳某豐名下的非法放貸公司，在溫州瑞安市抓獲首腦薛某克，後又經過陸續抓捕，共計抓獲犯罪嫌疑人61人。
抓捕現場
警方繳獲嫌疑人的作案工具
3
暴利背後，是無處不在的“軟暴力”
案件破獲後，在繳獲的“米房”“感恩財富”後臺數據中顯示，實名註冊信息70餘萬條，其中未成年人達到2萬人左右，年紀最小的只有15歲。團伙被抓時，“米房”一天的借條高達6萬餘條，日收入超30萬元。
辦案民警給筆者舉了個例子：
涉嫌的網絡貸款公司以一週為期收取利息，受害人借款1000元，實際到手只有700元，300元作為首期利息現行扣除。但在借條上卻註明借款2000元。嫌疑人解釋其中1000元為押金。逾期之後，每日扣除押金的10%，超過七天未還款，押金全部扣除。
這時貸款公司會建議受害者支付“展期費”，可以延期還款。展期費一星期300元，一個月後，利息就已經是1200元，比本金還高。
就實在還不出錢的，貸款公司便會推薦受害者到其他的貸款公司借款，將借來的錢來補之前的窟窿。
借貸—還債——再借貸，幾次利滾利後，幾千元的欠款就發酵成了一筆鉅款。
受害者一旦還不上錢，貸款公司便會派出催債人員，發送侮辱性的文字短信、圖片，甚至是打人的視頻，威脅受害者還款。
催債人員
給受害者發送
打人視頻
稱還不上錢就捱打
恐嚇受害者
“貸款公司根據受害人借款時提供的信息，能夠準確分析出受害人日常聯繫緊密的人群，從而把這些侮辱性的圖片文字發送給受害人的親友，給受害人施加心理壓力。”民警說。
截止案件破獲，顯佳公司通過渠道商非法獲取公民個人信息達到175萬人，涉及全國各地，其中有浙江省戶籍公民個人信息3萬條，紹興本地1500餘條，個人信息總數達20億條，支付渠道商的費用高達數百萬元，非法獲利達上千萬元。
目前，案件還在進一步偵查中。
新昌警方重拳出擊，
將“套路貸”嫌疑人一網打盡
2017年12月29日上午，新昌縣公安局刑偵大隊接到一封舉報信稱：有人通過紹興市優宜網和眾融網非法向其兒子借貸，並迫使其兒子簽定虛假合同，不支付高額款項便用惡劣手段上門催討。
據瞭解，受害人呂某因資金週轉困難，通過紹興市優宜網和眾融網向公司借貸資金，並與其簽訂了借款合同。在借貸過程中，借貸公司巧立“保證金”、“中介費”、“服務費”、“管理費”等收費名目從中牟利。
但是急需資金的呂先生也只能接受這樣的霸王合同，同時，還要附帶簽訂承諾書，註明催收人員上門費、勞務費、出車費等費用，成為之後逼債的“憑證”。
當受害人超時無力償還時，該公司的催收人員便用電話短信威脅、噴油漆、拉電閘、堵鎖眼、砸監控、砸窗戶等方式脅迫受害人支付翻倍的借款金額及額外的高額違約金，如果沒有就逼迫受害人繼續到其他公司貨款後結清本公司債務，使得受害人越陷越深。
今年年初，新昌縣公安局通過開展多警種合成作戰，深入摸索，不斷排查，最終在今年2月，成功摸清該團伙底細，並鎖定了嫌疑人的身份和位置。
該團伙有固定的組織結構，包括：股東、風控、財務、業務員、客服、催討人員等，分工明確，互相協作，並以公司名義向受害人以高額利息出借錢款。
2018年2月6日，新昌警方主動出擊，成功抓獲該詐騙團伙的老闆陸某，催收組長解某、趙某，業務員施某，客服葛某，財務章某等人。後宋某、黃某等8名催收人員也於2月份全部落網。3月2日抓獲老闆王某。
套路貸
“套路貸”犯罪，其實質是犯罪分子假借民間借貸之名，通過“虛增債務”“製造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”“簽訂虛假借款協議”等方式、手段，採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏等手段，達到非法佔有他人財產的目的，就全市公安機關目前已打掉的“套路貸”犯罪團伙作案形式看，主要是“車貸”“現金貸”“網絡貸”等手段。除此之外，“套路貸”犯罪還以“無抵押貸”“校園貸”“裸貸”等形式出現。
警方提醒
廣大市民如有借貸需要務必要走正規途徑，不可輕信一些皮包公司的“放款快、利息低、額度大”等虛假宣傳。借貸過程中，應提高警惕，核對好雙方合同。一旦落入套路貸的陷阱，第一時間報警求助，切勿盲目自信，反倒被詐騙分子牽著鼻子走。
紹興警方將持續嚴打“套路貸”犯罪，同時也希望廣大人民群眾能積極提供各類違法犯罪線索，通過110報警電話、群藍星微動力的微信公眾號等渠道舉報犯罪。
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