4月30日，人民銀行營業管理部官網發佈行政一則處罰信息。商銀信支付服務有限責任公司因16項違法行為，被給予警告，同時被沒收違法所得5009.097471萬元，並處罰款6588.694167萬元，罰沒合計1.16億元，創支付機構最高處罰記錄。
商銀信存在16項違法行為
處罰信息顯示，央行營管部認定商銀信支付服務有限責任公司存在以下16項違法行為：
（1）擅自中止支付業務；（2）挪用備付金；（3）變相出借預付卡發行與受理資質；（4）未按規定開展備付金集中交存；（5）未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（9）違反T+0資金結算服務管理規定；（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；（11）預付卡核心系統信息採集不全面；（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；（13）未按規定保存預付卡業務商戶資料；（14）未按規定結算商戶資金；（15）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；（16）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。
時任董事長被罰45萬元
與此同時，時任商銀信支付服務有限責任公司董事長林耀也收到央行營管部罰單，被給予警告，並處罰款45萬元。時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月也被警告，並處罰款20萬元。
營管部認為，林耀和張月對商銀信下列違法違規行為負有責任：（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。
商銀信被二中院列為被執行人 執行標的近1.24億
公開資料顯示，商銀信支付服務有限責任公司2007年9月成立於北京，註冊資本1億元。商銀信於2012年6月27日獲得第四批《支付業務許可證》，具備全國範圍開展互聯網支付資質，同時可在北京、廣東、青海三省市進行預付卡發行與受理，並在2017年6月27日順利續展。
天眼查信息顯示，商銀信支付最大股東為北京蘋果信息諮詢有限公司，持股比例為98.24%，蘋果信息諮詢公司法定代表人和董事長也為林耀；另外三個股東分別為楊春山、王輝、董軍民，其中楊春山持股1.36%。
近期中國執行信息公開網顯示，商銀信支付因未按時履行法律義務，於2020年4月3日被二中院列為被執行人，執行標的近1.24億元。同案的被執行人還包括北京隆和商貿有限公司、北京中瀚海聯資產管理有限公司兩家企業。其中隆和商貿唯一的股東就是林耀；中瀚海聯的法人代表石巖也是商銀信大股東蘋果信息諮詢的董事。林耀在該案件中也一併成為被執行人。
文/北京青年報記者 程婕
