“你有貸款逾期，抓緊加微信還款，不然我們就要曝光你的通訊錄，馬上有人到你家中上門催收”，“我一開始也懷疑是詐騙電話，但對方又通過手機短信的方式給我發送微信帳號，表示添加微信會給我發送查詢平臺。在我使用自己的身份證號碼或手機號碼登陸後，查詢到自己的逾期金額以及滯納金後，就徹底相信真的是網貸平臺的催收人員了，接著我就在該平臺還款了。事後因為沒有收到還款憑證，也無法聯繫上對方，才發覺受騙。”被害人周女士說。
近幾年，網絡借貸平臺如雨後春筍，層出不窮，良莠不齊，由此衍生出各種各樣的催收行業，並由此引發各種刑事案件。2020年4月23日，連雲港市贛榆區檢察院就受理了這樣一起47人組成的犯罪團體冒充網貸平臺催收人員實施詐騙中12人的提請逮捕案件。
入歧途，帶領村民移花接木賺快錢
“早些年的時候，我在外地做過正規的催收，有了一些從業經驗。覺得自己帶人幹能夠賺的更多，就通過在網上購買一些網貸人員的信息，組織了幾個人開始冒充網貸平臺委託的催收人員進行詐騙了，現在很後悔。”集團頭目劉某甲說。
2020年春節前後新冠肺炎疫情爆發，全國都在進行嚴密的疫情防控，但這也沒有擋住劉某等人繼續實施詐騙犯罪的”熱情”。2月份，劉某甲不斷聯繫購買網貸人員個人信息、私人制作的網絡查詢平臺、外地黑卡和微信號，同時以同村的7名村民為核心成員，外加其他7名業務骨幹組成的領導層，也都積極聯繫租用場地，物色發展詐騙組員。3月初疫情好轉，防控措施相對放寬之後，劉某甲就開始提供網貸人員的電話號碼和姓名等信息給各詐騙組長，由各組組員根據號碼挨個打電話、發信息，根據事先編好的話術恐嚇、威脅對方立即還錢。當對方陷入恐慌後，就發短信告知被害人加事先購買專門用來實施詐騙的微信號，同時詐騙人員登錄查詢平臺後臺錄入被害人的姓名、手機號碼、欠錢金額等信息，然後再把鏈接通過微信發送給被害人，被害人打開鏈接輸入自己的手機號碼就能查詢到相關的欠款記錄，等被害人往事先準備的賬戶內打錢後，劉某甲會立即安排取錢組人員在最短的時間內從ATM機上全部取現。在短短不到一個月的時間內共騙得被害人200餘人，騙得人民幣近90萬元。在本院審查批捕期間仍有大量被害人向公安機關報案。
法網恢恢，疏而不漏
該案因重慶市渝中區被害人在當地公安機關報案後，2020年3月17日公安部將該線索推送至贛榆區公安局。贛榆區公安局於3月31日立案偵查，同日將涉案的犯罪嫌疑人劉某等40餘犯罪嫌疑人抓獲歸案。2020年4月7日，連雲港贛榆區檢察院派員提前介入該案，對案件的偵查提出建議，引導公安機關從犯罪主觀方面、資金去向、電子數據提取等方面展開偵查取證、同時鑑於涉案金額超過40萬，相關犯罪嫌疑人可能判處有期徒刑十年以上，要求公安機關對訊問過程全程錄音錄像。同時鑑於本案中有7名未成年犯罪嫌疑人，特別是其中一名小組長詐騙數額超過10萬元，其犯罪行為橫跨未成年與成年時間點，要求公安機關在切實保障未成年犯罪嫌疑人權益的情況，將其未成年期間的犯罪行為與成年後的犯罪行為進行明確劃分，為後期的提請逮捕和公訴做好準備。
2020年 4月30日上午，連雲港市贛榆區檢察院經審查後，決定對提請逮捕的冒充網絡平臺催收進行電信詐騙的10名犯罪嫌疑人批准逮捕;同時經檢察官聯席會議討論後，對有電信詐騙前科構成累犯的袁某，詐騙數額超過10萬元的劉某乙、王某、劉某丙建議公安機關提請審查逮捕。
檢察官提醒：
1.不要隨意在網上申請貸款，根據自身的經濟實力，以及償還能力選擇借貸金額。不要因為盲目追求物質享受而過度消費，甚至負債消費。如果有貸款需求最好到正規的銀行進行申請；
2.所謂的客服人員的電話一般是都是官方號碼，不會用私人手機號。更不要隨意添加陌生號碼的推送的微信、特別是涉及錢款轉賬等問題一定要慎重對待，最好提前致電官方客服進行核實；發現被騙後，一定要及時報警，以便警方取證。
3.要謹防個人身份信息洩露。不要將自己的身份信息借給他人使用，更不要幫助他人開立銀行賬戶或進行相關信息註冊，以防個人信息被犯罪分子利用。
審核：宋豔 編輯：宋倩 供稿：張江波
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