近年來,民間借貸市場異常火爆,隨之而來的騙局、陷阱也越來越多,以民間借貸為幌子,誘騙或迫使被害人陷入借貸圈套,通過各種方式非法佔有他人財物的犯罪行為,呈現愈發嚴峻的趨勢。此類犯罪也是當前黑惡勢力斂財的重要手段,成為黑惡勢力犯罪中涉及的典型犯罪形式之一。2017年12月以來，常州市公安局在全市組織開展打擊“套路貸”專項行動，並於今年將“套路貸”等非法放貸行為作為市掃黑除惡專項鬥爭的鬥爭重點予以依法嚴懲。常州警方公佈近期打掉的2個實施 “套路貸”違法犯罪的惡勢力犯罪集團。
實際得款1.64萬被“套路”5萬餘
2017年12月，常州武進公安分局發現1條“套路貸”線索，進一步偵查發現27歲的山東男子李某某等人涉嫌多次實施“套路貸”違法犯罪行為，常州市公安局迅速成立專案組對相關案件進行併案偵查。經偵查，初步查明：2017 年11 月，李某某夥同鞏某事、劉某等人成立“泰沅公司”，並招收李某、劉某某等人為業務員、催收員。李某某、鞏某事、劉某夥同他人，為共同實施“套路貸”違法犯罪而組成較為嚴密和固定的犯罪組織，以“違約金、保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“陰陽合同”虛高借款合同，通過製造銀行流水痕跡、單方肆意認定違約、軟硬兼施索債等“套路貸”手段非法佔有被害人的財產。
2017 年10 月13 日，因生意週轉需要，張某向林某東等人借款，借條金額3萬元，借期一個月，張某實際得款1.64 萬元。11 月6 日，張某再次向林某東等人借款1.8 萬元，借條金額3.8 萬元，借期一個月，林某東採用銀行轉賬、現金拍照等手段製造虛假流水，張某實際得款1.1萬餘元。借款期間，李某廣等人以張某在外借款為由肆意認定其違約，採用言語威脅等手段向其催債，張某迫於壓力還款7.8 萬元，前後被“套路詐騙”共計5萬餘元。
警方專案組在摸清了團伙人員的框架和基本犯罪事實後，迅速開展集中收網抓捕工作，共計抓獲組織成員5名。現查明，該組織共實施13起詐騙、2起敲詐勒索違法犯罪行為，涉案金額共計人民幣15餘萬元。2018年11月5日，常州市武進區人民法院對該案依法作出一審判決，被告人李某某、劉某等人以非法佔有為目的，多次實施詐騙及敲詐他人財物的犯罪活動，均被判處有期徒刑以上刑罰。
所謂財富公司放貸就是個幌子
2018年3月，溧陽市公安局發現1條“套路貸”線索，發現犯罪嫌疑人33歲的常州邵某軍有敲詐勒索、詐騙等違法犯罪嫌疑。溧陽市公安局迅速組織專案組進行偵查，初步查明：2017年以來，犯罪嫌疑人邵某軍先後糾集馬某、蔣某、查某、何某軍等人，成立溧陽市海納財富公司，其中公司老闆為邵某軍，業務員包括馬某、蔣某、查某、何某軍，催收組成員包括惲某軍、王某剛。犯罪嫌疑人邵某軍等人依託溧陽市海納財富公司通過“套路貸”手段非法斂財，多次實施敲詐勒索、詐騙等違法犯罪活動，嚴重擾亂當地經濟、生活秩序，造成了惡劣的社會影響。
2017年7月，王某到溧陽市崑崙南路金鷹浴場旁的海納財富公司內進行貸款，王某第一次貸款6000元，扣除保證金、平臺費、家訪費、第一期本息後實際到手人民幣3550元，並根據馬某要求籤署了一張9500元的借款協議及借條。第二天王某帶其父親王某富到其他貸款公司還錢。邵某軍得知後找到王某，以違約為由要求其還款，後其父親還給邵某軍人民幣1萬元。
2017年9月，王某再次到海納財富公司借款1萬元，扣除保證金、平臺費、兩期本息後實際到手人民幣5800餘元，並根據馬某要求籤署了一張2萬元的借款協議及借條，沒過多久，王某詢問能否到其他公司借錢，惲某軍等人默認，並帶領王某到其他小貸公司借錢。事後，王某被約到海納財富公司，馬某等人以王某在其他公司借款違約為由，要求王袁寫一個35000元的欠條，其中1萬元違約金，5000元催收費。王某不肯，馬某以扇巴掌、使用電擊棍恐嚇的方式迫使王某簽了一個35000元的欠條，隨後邵某軍、馬某等人帶領王某到其老家要求王某父母將欠款還出，其父無奈分兩次償還邵某軍人民幣35000元。
2017年9月，吳某到海納財富公司內進行貸款，第一次貸款2萬元，扣除保證金、平臺費、家訪費、第一期本息後實際到手人民幣14000元，並根據馬某要求籤署了一張27000元的借款協議及借條。第一次借款未還清，邵某軍、馬某瞭解到吳某在外欠賬很多，於是引誘吳某再次到公司借款，吳某駕駛其妻子汽車到該公司準備將汽車抵押貸款2萬元，邵某軍為“平賬”要求其借款5萬元，扣除第一次借款本息，第二次借款保證金、平臺費、第一期本息及GPS安裝費等，實際到手15000元，並被要求籤署一張76000元的借款協議及借條。吳某拿到錢還未出公司就被邵某軍以合同中有一條“如與本公司簽訂借款合同，不得再與其它零用貸款公司貸款，一經查實，公司將於合同金額的50％進行處罰；如違約不退還保證金，且不支持提前還款。”稱吳某在其他貸款公司還有貸款已經違約，加違約金應償還11萬餘元，邵某軍要求其將身上的15000元先交出償還欠款，吳某不從，邵某軍以將吳某抵押的汽車開走要挾吳某，吳某無奈將剛到手的15000元錢交還邵某軍，後吳某多次與邵某軍商量還款價格，最終吳某母親償還邵某軍人民幣7萬元後，邵某軍才歸還吳某汽車。
在基本摸清了邵某軍團夥人員的框架和基本犯罪事實後，警方專案組迅速開展集中收網抓捕工作，共計抓獲組織成員7名。該案於7月20日由溧陽市檢察院提起公訴。該團伙共計實施詐騙、敲詐勒索等違法犯罪行為5起，涉案金額20餘萬元。
常州警方提醒廣大市民，在辦理個人借貸業務中要提升自身防範意識，應儘量通過銀行等金融機構申請貸款，降低貸款風險；辦理貸款時，預付利息和保證金等要求都屬違規行為，要特別警惕；若發現自己陷入“套路貸”，一定要第一時間報警，警方將嚴厲打擊此類犯罪。通訊員 常荊軒 揚子晚報/揚眼 記者 張斌
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