借兩萬塊錢，一週利息兩千，逾期不還將產生高額違約金，欠款數額如滾雪球般越滾越大，最終債臺高築難為繼……近日，廉江公安局刑偵大隊經過縝密偵查、深度經營，成功打掉一個“套路貸”犯罪團伙，一舉抓獲涉案人員4人，為廉江市掃黑除惡專項鬥爭工作再添新戰果。
借款2萬元，一個月翻至70800元
2018年1月31日，車板鎮陳某到廉江市公安局報案：稱其於去年11月份被債權人曹某忠(男，27歲，青平鎮人)等人脅迫簽下了鉅額虛高借條。由於陳某無力償還，導致債臺高築難為繼。
期間，曹某忠等人為了“追債”，先後到青平鎮人民法庭和市人民法院對陳某提起虛假民事訴訟，想以此逼迫陳某還錢而達到非法佔有的目的。
原本只是借款20000元，一步一步累加到欠款70800元，民警判斷陳某很可能是陷入“套路貸”陷阱。
縝密偵查，一個“套路貸”團伙浮出水面
情況上報後，副市長、公安局長江浩明對此高度重視，當即指示分管刑偵工作的李永立副局長迅速從刑偵大隊抽調專門力量配合掃黑除惡專班成立專案組開展偵查，切實深化經營取證，確保在打擊涉黑涉惡新型犯罪上取得有效突破。
隨著偵查深入，一個以曹某忠為首，譚某靈、陳某浩、姚某軍為成員的“套路貸”惡勢力犯罪團伙浮出水面，為充分蒐集證據，專案民警決定先暗中調查取證，待時機成熟再採取行動集中收網。
調查過程中，專案民警發現曹某忠利用其妻子譚某靈(28歲，青平鎮人)的身份證在青平鎮註冊了一個小型的投資公司，並同時在網上註冊了一個名叫“無憂借條”的借貸平臺，曹某忠作為該公司核心人物，聘請了陳某浩、姚某軍等多名成員專門負責債務催收。由此可見，該團伙的組織架構嚴密，人員分工明確，作案手段專業。
掃黑除惡之風吹來，窩點已悄悄轉移
自全國各地掀起掃黑除惡專項鬥爭宣傳熱潮，該團伙好像嗅到了什麼味道，今年3月份，曹某忠的隆勝投資公司竟突然停業關門了，連招牌也摘了。
這到底唱的是哪一齣?專案民警堅信他們不會這麼輕易收手，只是想換個地方避避風頭而已。
果不其然，專案組通過大量的調查工作，逐漸掌握了該“套路貸”團伙相關嫌疑人的身份信息和活動規律，並鎖定其藏身窩點。原來，這夥人為掩人耳目，暗地裡將窩點悄悄轉移到了曹某忠位於廉江市某小區的家中“營業”。
兵分兩路統一收網，抓獲三名嫌疑人網
8月30日，在充分掌握了該團伙內部組織結構和犯罪證據後，專案組制定詳細抓捕行動方案，並連夜召開會議部署抓捕行動，力爭將犯罪嫌疑人一網打盡。
當天22時許，在副市長、公安局長江浩明的直接指揮下，李永立副局長和金錫軍大隊長帶領專案組民警，並從巡警大隊抽調10餘名精幹警力配合行動，對該犯罪團伙成員實施抓捕。
“人員到位，出發!”
隨著指揮員的一聲令下，抓捕隊伍兵分兩路展開抓捕行動，成功在廉江市某小區內將犯罪嫌疑人曹某忠、譚某靈、劉某浩等人抓獲，繳獲涉案車輛2輛、POSS機6個、手機3臺、銀行卡和涉案假合同若干。
經審查，在大量證據和偵查員的強大審訊攻勢下，曹某忠對其為實施犯罪專門用妻子譚某靈的身份成立投資公司，採用虛增債務、虛假訴訟等手段非法高利放貸，聘請陳某浩、姚某軍等人通過微信、短信、電話等方式肆意滋擾貸款人的犯罪事實供認不諱。經初步查明涉案債務人60餘人，涉案資金達100餘萬元。目前，曹某忠、譚某靈、陳某浩、姚某軍等人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
犯罪“套路”揭秘，環環相扣榨乾受害人
受害人陳某是一名打工族，平時花錢如流水，每個月都當月光族。2017年間，陳某無意中認識了開投資公司的曹某忠，急需用錢的他在曹某忠的“無憂借條”平臺借了20000元，雙方達成了還款週期為7天，每期利息20%的協議，但扣除押金、手續費、利息後，他實際拿到手只有17000元。同時雙方還在線下籤下了借條，並要求陳某拿著身份證、借條舉在胸前與本人合照，這樣才算辦完所有手續。
殊不知這才是陳某噩夢的開始，在他拿到貸款的那一刻起，就已經陷入了一個為他量身定製的圈套。
不還錢，便採取慣用伎倆搞臭你
以陳某的實際情況，短短7天連付利息都不夠，本金更還不上了，貸款只能一次次逾期。如此反覆，利滾利加上違約金、滯納金等，陳某的欠款越滾越多，由最初的20000元累計到最後需要償還70800元。
見陳某依然無法還錢，曹某忠等人就按捺不住了，採取慣用伎倆不斷以撥打恐嚇電話、發送威脅短信、潑紅油漆、拉橫幅或噴字等方式頻繁滋擾陳某，甚至直接將陳某的照片和個人信息洩露在社交軟件上，抵毀其是欠錢不還的“老賴”，甚至拿著借條到法院對貸款人提起民事訴訟，此舉嚴重影響了他正常生活。面對大額欠款和各種滋擾，陳某隻能選擇到公安局報案。
什麼是套路貸?
“套路貸”的套路到底在哪?據悉，“套路貸”是指以民間借貸為幌子，有組織、有預謀地利用被害人急需資金的心理，誘騙或強迫被害人簽訂空白或虛假的借款、抵押、租賃等合同，先通過製造“銀行流水”、“單方認定違約”的合同陷阱形成虛高借款，後以非法討債或提起虛假訴訟等方式逼迫被害人償還虛假債務，以實現非法佔有他人財物為目的的違法犯罪行為。(注：“套路貸”實質是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局，是全國掃黑除惡專項鬥爭打擊的重點。)
如不幸陷入“套路貸”騙局，怎麼辦?
警方提醒，市民要注意及時拿起法律武器維護自身合法權益，千萬不要出於好面子等心理或在不法分子恐嚇下忍氣吞聲。遭遇不法分子電話恐嚇、非法拘禁等暴力催收，要儘快報警。同時，注意保留雙方往來聊天記錄、轉賬記錄等關鍵證據。
在此，廉江警方呼籲，請有過類似遭遇的市民主動報案，提供更多線索和證據，讓犯罪嫌疑人得到應有懲罰。同時民警提醒：在辦理貸款業務時應到正規金融機構，不要輕信無金融資質的個人、公司;日常生活中，對各種無抵押免息貸款的廣告信息，應保持清醒認識。
【全媒體記者】劉穩
【通訊員】羅增添，吳海燕
【作者】 劉穩
【來源】 南方報業傳媒集團南方+客戶端
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